De enero a abril de 2022, 61 instituciones sufrieron de suplantación de su razón social por personas físicas o empresas que buscan realizar fraudes en créditos o seguros, así lo informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financiero (Condusef).
De este total de empresas afectadas, 49 son instituciones financieras, 11 SOFOM, E.N.R. y una aseguradora.
El organismo indica que si alguien solicita dinero antes de otorgar un crédito, posiblemente se puede tratar de una estafa.
Modus operandi de los fraudes en créditos
La Condusef da a conocer cuál es el modus operandi de los suplantadores de identidad que se hacen pasar por prestadores de crédito:
1.- El contacto es vía telefónica o por redes sociales para ofrecer créditos inmediatos, con pocos requisitos y mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
2.- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipo) de las entidades financieras para hacerse pasar por ellas.
3.- Solicitan a las personas que envíen WhatsApp su información personal.
4.- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o fianza en garantía.
De acuerdo con la Condusef, las víctimas que realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y/o producto, adicional a que es imposible su localización.
En este momento “es cuando descubre el solicitante que ha sido engañado y que usaron el nombre de la institución financiera para sacarles dinero”.
¿Cómo evitar fraudes en créditos?
Con el fin de que las personas no sean sorprendidos en fraudes de créditos, la Condusef recomienda tomar en cuenta lo siguiente:
- Evitar contratar préstamos, créditos, seguros o cualquier otro producto que soliciten anticipos.
- Corroborar que la institución esté registrada en el SIPRES, en este portal se podrá verificar su razón social, logotipo oficial, página de internet y teléfonos.
- Documentos personales o datos de tarjetas de créditos o débito no deben ser proporcionados.
- Evitar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- Los documentos o contratos deben leerse por completo y detalladamente.
En caso de utilizar internet como medio de contacto, hay que asegurarse de revisar la información, así como que la página sea segura y que utilice el protocolo (http://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que se quiere contactar.
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