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Los asesores inmobiliarios, junto con los notarios, deben cuidar cada transacción inmobiliaria. Aquí te detallamos un listado esencial.
Desde principios de 2026, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha colocado lupa en dos segmentos relevantes de una transacción de compraventa de un inmueble: los notarios y los asesores inmobiliarios. Para el caso de los notarios, diversos gobiernos estatales están implementando seminarios de seguimiento para cumplir los diversos requerimientos de la ley antilavado.
40% de asesores cumplen normativas
“Esta ley existía ya, pero hay muchas cosas que tenemos que continuar haciendo y que muchos asesores inmobiliarios no sabían que se tenían que hacer. Anteriormente había atribuciones solo para notarios, pero desde diversas perspectivas, ahora la responsabilidad de los notarios también cae en los asesores inmobiliarios”, destacó en plática con INMOBILIARE, Lorena Goca, consultora e influencer inmobiliario.
Agregó que hay que reconocer que la figura con más autoridad en una operación inmobiliaria de compraventa sigue siendo el notario, aunque actualmente los asesores deben poner foco primeramente, en “la investigación de la procedencia de recursos, ya que también tenemos responsabilidades”.
“Estamos hablando de como comúnmente la conocemos la Ley Antilavado o también llamada Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de Procedencia ilícita (LFPIORPI)”, aclaró.
La también empresaria destacó que dentro de la Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios (AMPI), reconocen que 40% de los afiliados estarían en condiciones para poder hacer estas configuraciones o reformas que tenemos como obligación.
“Ahora, imagínate el porcentaje de las que están por fuera de las asociaciones. Tengamos en cuenta que el sector inmobiliario en México es sumamente informal”.
7 tips para cumplir Ley Antilavado
La también empresaria compartió 7 verticales que deben cumplir los asesores para hacer una compraventa de un inmueble de manera segura:
1.- Tener un expediente de los datos generales. Para el expediente de cada cliente, se debe cumplir con acreditar su identidad con una identificación oficial (INE), comprobante de domicilio, RFC, CURP y compartir los datos de sus actividades económicas, requisitos que también pide un notario.
2- Declaración de recursos. Después está la declaración de recursos en la que se nos explica cómo obtuvo este dinero el cliente.
“Por ejemplo. El deber ser es que se declare el ingreso. Por ejemplo, las famosas nenis, tendrían que declarar ingresos de lo que están vendiendo en Facebook o donde sea. En México, la verdad, hay muchísimas personas no están declarando en qué forma se ganan la vida. Ahí ya tendrían un problema porque aunque cuenten con el recurso, desgraciadamente tú como asesor inmobiliario y también el notario no podría permitir un pago si ese dinero no está siendo declarado”, aclaró Goca.
3.- Monto máximo de transacciones inmobiliarias. La segunda cuestión es que hay un monto máximo para hacer transacciones inmobiliarias. Muchos no lo saben. De acuerdo con la ley, tenemos un máximo para pagar en efectivo en diferentes rubros.
Dentro del gobierno de México hay una normativa que se llama restricción de uso de efectivos y metales y ahí está ejemplificada la compraventa de inmuebles, así como la compraventa de autos usados, nuevos o joyas.
“Ahí se nos establece el límite, que al día de hoy son 80,025 UMAS, que en monto en efectivo estamos hablando de 900,948 pesos en cash. Es es lo máximo que se puede pagar en efectivo. Cabe aclarar que la estimación de UMAS va cambiando.
“¿Qué sucede si has ahorrado toda tu vida y tienes tres o un millón de pesos en efectivo?, pues ya no puedes pagarlo, porque puedes hacerlo hasta 900 mil pesos en efectivo, pero también debes declarar de dónde obtuviste estos recursos”.
4.- Revisión de pagos. “La otra ventana es la revisión de los pagos. Es posible que tú compres un inmueble y a lo mejor tu amigo, pareja o quien tú quieras te ayuda con una parte. Si no estás casado por bienes mancomunados, o es tu hijo, padre o madre, pues no va a poderte apoyar con ese dinero porque no viene directamente de ti. Ahí no hay como vincularlo”.
5.- Resguardo de expediente. Anteriormente, se tenía que resguardar el expediente por 5 años. Hoy en día la obligación es de 10. Ahora hay que tener más espacio físico, porque sabemos que en el sector inmobiliario si bien puedes digitalizarlo, también necesitas tenerlo en físico. Si estás en un clima húmedo, debes tener cuidado de los hongos, ya que si no lo tienes en condiciones, las multas son de entre 200 mil a un millón de pesos.
6.- Análisis de riesgo del cliente. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) proporciona un formato de Excel donde los asesores pueden hacer la identificación de la persona objeto aviso, ya sea persona física, moral o si es un fideicomiso.
7.- Persona políticamente expuesta (PPE).También importante es que conozcamos el famoso concepto PPE, que es la persona políticamente expuesta. Si le vas a vender al presidente municipal, ayuntamiento o de cualquier servidor público que está expuesto a actos de riesgo de corrupción o de sobornos, es importante incluir esta catalogación, porque también tenemos una corresponsabilidad y es importante realizar esta investigación.
Lorena Goca mencionó que si hay un monto mayor que no se puede comprobar, debes asesorarte con un contador sobre cómo puedes declarar un monto económico que viene de procedencia lícita. “No necesariamente es que una persona sea criminal, pero el hecho de el no conocer la ley no nos exime a no cumplirla”.
Influencer inmobiliaria
“En mi experiencia, en las operaciones que realizamos a partir de 2025, contamos con un abogado y un contador que nos ayuda a ver cada cliente en específico para que no tener problemas antes de llegar al notario. Por otro lado, los criterios pueden variar de notaría a notaría y de entidad a entidad, pero sí debes contar con un acompañamiento especializado, tanto legal como contable”.
La también catedrática del ITAM dice que le gusta compartir contenido en en redes sociales. Con más de 11 años en el sector, Goca cuenta con 79,800 seguidores en Youtube y 598 mil en TikTok.
Finalmente, expresó que estará participando en la Expo Real Estate 2026 que se realiza en diferentes países y que viene.
